Мошенники открыли на имя алматинки четыре виртуальных банковских счёта, используя её персональные данные и дипфейковое видео. За шесть дней через эти счета прошло почти 36 миллионов тенге. Нарушения всплыли при идентификации клиента. Но теперь одна из пострадавших компаний требует от женщины вернуть более трёх миллионов тенге. Сама она утверждает, что не открывала счета и не распоряжалась чужими деньгами.
На Зухру Валиеву летом этого года открыли виртуальные счета в банке. Она узнала об этом, когда ей позвонил незнакомец и потребовал вернуть деньги.
ЗУХРА ВАЛИЕВА, ДРОППЕР ПОНЕВОЛЕ:
Он сперва разговаривал в такой грубой форме: «Верни мне деньги, которые я вот на днях тебе отправил». После его звонка мне поступил звонок от женщины. Тоже угрожала. Сказала, что она выслала мне денег за предоплату за мебель.
Зухра сразу обратилась в банк и потребовала заблокировать счета. Позже в службе безопасности ей показали видеозапись, с помощью которой неизвестные прошли биометрическую проверку. По всей видимости, в руки мошенников попало её удостоверение личности, фото с которого они и оживили.
ЗУХРА ВАЛИЕВА, ДРОППЕР ПОНЕВОЛЕ:
Я когда посмотрела на это видео, у меня был реально истерический смех, я там на себя не похожа. Да, где-то какие-то черты похожи, но волосы не мои, морщины, которые я знаю на своём лице, одежда, которая там якобы была на меня надета, то есть я была в шоке.
Согласно ответу Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, куда обратилась Зухра, с 11 по 17 июня через открытые на её имя счета провели 35 миллионов 931 тысячу тенге. Регулятор установил, что идентификация прошла без фактического участия и согласия женщины, а банк не обеспечил надлежащую проверку клиента. Там ей объяснили, что провели внутреннюю проверку, и доводы женщины частично подтвердились. Нескольких сотрудников привлекли к дисциплинарной ответственности, а материалы передали в Департамент полиции Алматы.
ИЗ ОФИЦИАЛЬНОГО ОТВЕТА АО «НУРБАНК» РЕДАКЦИИ «ГЛАВНЫХ НОВОСТЕЙ»:
Материалы, относящиеся к рассматриваемой ситуации, были направлены в Департамент полиции города Алматы для рассмотрения и принятия решения в установленном законодательством порядке. Установление обстоятельств возможных противоправных действий и их правовая оценка относятся к компетенции уполномоченных государственных органов.
Все обращения Зухры Валиевой в полицию, прокуратуру и сам банк не дали результата. Мы тоже обратились за разъяснениями в Департамент полиции Алматы.
САЛТАНАТ АЗИРБЕК, ОФИЦИАЛЬНЫЙ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ ДЕПАРТАМЕНТА ПОЛИЦИИ ГОРОДА:
С учётом требований уголовно-процессуального законодательства Республики Казахстан, с учётом того, что нет материального ущерба, полученного заявителем, данное дело было оставлено без рассмотрения. Ей было рекомендовано обратиться в банк для того, чтобы эти счета были аннулированы. В случае, если вопрос не будет на банковском уровне решён, то ей было разъяснено право обращения в суд в гражданско-правовом порядке для защиты своих прав.
Однако история получила продолжение уже в суде. Компания из Актобе потребовала от Валиевой вернуть 3 миллиона 200 тысяч тенге, которые перевела на один из открытых мошенниками счетов. И суд города Алатау удовлетворил иск, квалифицировав полученные средства как неосновательное обогащение.
ДАМИР ЕЛЕМЕСОВ, ЮРИДИЧЕСКИЙ КОНСУЛЬТАНТ:
Нарушения со стороны суда — это отсутствие объективного рассмотрения гражданского дела, отсутствие привлечения заинтересованных лиц. Соответственно, это банк и агентства, которые предоставляли ответы. Отсутствие полного исследования материалов дела.
Зухра и её юрист готовят апелляционную жалобу и добиваются отдельного судебного разбирательства по факту незаконного открытия счетов. По его словам, ещё один истец после изучения документов отозвал иск к женщине.